गैर-राज्य पेंशन फंड के लिए नई जिम्मेदारियां

गैर-राज्य पेंशन फंड के लिए नई जिम्मेदारियां



आय संख्या के वैधीकरण के प्रतिवाद पर कानून115-एफजेड, जो पहले से ही बैंकिंग सर्कल में जाना जाता था, अब गैर-राज्य पेंशन फंड के प्रतिनिधियों के बीच चर्चा का विषय बन गया है। याद करो कि चूंकि जुलाई 2013 एनपीएफ इस कानून द्वारा कवर किए गए संगठनों की सूची में शामिल किए गए हैं।





गैर-राज्य पेंशन फंड के लिए नई जिम्मेदारियां

















इस मानक अधिनियम के अनुसारसंगठन जो धन के साथ लेनदेन करते हैं (एनपीएफ सहित) मनी लाँडरिंग का विरोध करने के लिए निम्नलिखित उपाय करने के लिए बाध्य हैं:

  • उनके साथ अनुबंध करने से पहले भविष्य के क्लाइंट की पहचान करने के लिए (उदाहरण के लिए, किसी व्यक्ति के संबंध में, उसका पूरा नाम, जन्म तिथि, नागरिकता, पासपोर्ट डेटा, टीआईएन के बारे में जानकारी);
  • हर साल अपने ग्राहकों के बारे में जानकारी अपडेट करते हैं, और यदि पहले से प्राप्त आंकड़ों की विश्वसनीयता के बारे में संदेह है, तो जानकारी को 7 कार्य दिवसों के भीतर अद्यतन किया जाना चाहिए;
  • लेनदेन के समय से 3 कार्य दिवसों के भीतर, अनिवार्य नियंत्रण के लिए लेनदेन के बारे में Rosfinmonitoring को सूचित करने के लिए;
  • नियुक्ति के क्षण से 1 कार्यदिवस से अधिक नहीं"अतिवादी" की सूची में शामिल किसी व्यक्ति से जुड़ा पैसा ब्लॉक करने के लिए इंटरनेट पर सूचना और रोफिनमॉन्टरिंग के लिए इसकी रिपोर्ट करें;
  • "हरकत" में अपनी भागीदारी के लिए अपने ग्राहकों की जांच करने के लिए प्रत्येक 3 महीने और प्राधिकृत निकाय के निरीक्षण के परिणामों की रिपोर्ट करें;
  • ग्राहक लेनदेन के बारे में जानकारी प्रदान करने के लिए प्राधिकृत निकाय के अनुरोध पर।

इसी समय, कई प्रतिनिधिगैर-राज्य पेंशन सेक्टर का सुझाव है कि एपीएफ के संबंध में इस संस्करण में लॉ नंबर 115-एफजेड का आवेदन कुछ कठिन है। एपीएफ प्रतिनिधियों के लिए मुख्य कठिनाई अपने ग्राहकों की जानकारी को सालाना अद्यतन करने की जिम्मेदारी के कारण हुई थी। आखिरकार, एपीएफ क्लाइंट मूल रूप से जानकारी प्रदान करने के लिए हर साल वहां जाने की इच्छा नहीं रखते हैं, लेकिन क्रेडिट यूनिट के ग्राहकों के साथ ऐसा करने के लिए प्रेरित करना या किसी तरह उन्हें प्रेरित करना लगभग असंभव है।

अनुरोध पत्रों की वार्षिक मेलिंगसभी ग्राहकों को अद्यतन जानकारी प्रदान करें (कुछ एपीएफ के लाखों हैं) बहुत महंगा हो सकते हैं और ऐसे मेलिंग का परिणाम व्यावहारिक रूप से शून्य हो सकता है तो यह पता चला है कि एपीएफ के लिए ऐसा कर्तव्य सिर्फ एक बहुत महंगा औपचारिकता होगी

एनपीएफ के प्रतिनिधियों ने भी आवश्यकताओं के बारे में शिकायत कीएजेंटों को शामिल किए बिना केवल संगठन के कर्मचारियों के अनिवार्य पहचान पर कानून सब के बाद, एनपीएफ के एक छोटे से नेटवर्क उन्हें इस मोड में काम करने की अनुमति नहीं देते हैं। और कई एनपीएफ क्लाइंट्स को आकर्षित करते समय ग्राहकों की सेवाओं का इस्तेमाल करते हैं उपरोक्त तर्कों का विश्लेषण करते हुए, अधिकृत निकाय- रोजफिनमोनीटरिंग ने एपीएफ के संबंध में कानून की आवश्यकताओं को नरम करने का वादा किया। उदाहरण के लिए, अगस्त 2014 की शुरुआत में, एपीएफ की प्रबंधन कंपनियों को अपने ग्राहकों की पहचान करने के लिए क्रेडिट संगठनों को आकर्षित करने की अनुमति है।